Financeiro: do orçamento ao recebimento

Abra o orçamento que o cliente aprovou. Enquanto ele esta em Rascunho, o botao verde "Avançar Venda" fica disponivel: e ele que inicia o caminho do orçamento para o financeiro.

Ao avançar a venda, o MarbleOX abre as "Opções de Pagamento". Cada opção e um plano que voce oferece ao cliente (a vista, entrada + parcelas, boleto parcelado). Toque em "Nova Opção de Pagamento" para criar a primeira.

Dentro da opção, adicione as condições: método de pagamento, valor e, se quiser, o numero de parcelas. Se o cliente ja pagou uma entrada, marque "Já recebido": esse valor sera lançado no caixa automaticamente quando a venda for concluida. No exemplo, criamos a opção "Entrada (PIX) + saldo na entrega" com uma entrada de R$ 687,12 ja recebida e mais R$ 1.000,00 a receber.

Com as condições somando o valor do orçamento, toque em "Avançar Venda". O orçamento passa para o status Aceito e fica em modo de leitura.

No orçamento aceito, o proximo passo e "Concluir Venda".

O MarbleOX confirma o que vai acontecer: a conta a receber sera criada com as condições do plano escolhido, e os valores marcados como recebidos serao lançados no caixa. Se voce cadastrou mais de uma opção de pagamento, e aqui que escolhe a que o cliente fechou.

Venda concluida! O proprio orçamento agora mostra o card "Contas a Receber" com o resumo: quanto ja foi recebido, quanto falta e as parcelas com seus vencimentos. A entrada marcada como recebida ja aparece PAGO. Toque em "Ver no Financeiro" para acompanhar tudo no modulo Financeiro.

O Financeiro tem um menu proprio, organizado por area: Operações (Contas a Pagar, Contas a Receber, Caixa), Documentos, Cadastros (Fornecedores, Contas Bancárias, Categorias, Centros de Custo), Equipe (Comissões, Metas), Análise (Relatórios) e Configuração.

A tela de Contas a Receber resume a saude dos seus recebimentos nos cartões Pendente, Pago, Vencido e Total.

Toque em uma conta para expandir as parcelas: cada uma mostra valor, vencimento, quanto ja foi quitado e o status (Pendente, Parc. Pago, Pago, Vencido). A conta criada pelo orçamento aparece como "Conta a receber do orçamento" com o codigo do orçamento, mantendo o vinculo entre a venda e o recebimento.

Quando o cliente pagar, toque em "Registrar Pagamento". Informe o valor, a data e o método de pagamento. Pode ser um pagamento parcial: no exemplo, recebemos R$ 500,00 de uma parcela de R$ 1.000,00, e a parcela passa para "Parc. Pago" com o restante em aberto. O pagamento tambem entra no caixa do dia.

Em Contas a Pagar voce registra as despesas da loja: compras de insumos, aluguel, energia. Toque em "Nova Conta a Pagar" e informe a descrição, o valor, o vencimento e, se quiser, o fornecedor, a categoria e o centro de custo, que organizam seus relatorios depois.

Pagou a conta? Toque no icone verde "Marcar como pago" na linha da despesa.

Confirme o valor, a data e a forma de pagamento. A conta muda para o status Pago e a saida entra no fluxo de caixa.

Em Fornecedores ficam as empresas de quem voce compra. Vincular o fornecedor nas contas a pagar ajuda a saber quanto voce gasta com cada um.

Toque em "Adicionar Fornecedor" e preencha os dados: razao social, CNPJ ou CPF, contato. So o nome e obrigatorio.

O Caixa controla a entrada e saida de dinheiro de cada dia. Abra o caixa pela manha informando o saldo inicial.

Durante o dia, os recebimentos registrados vao somando por método (Dinheiro, Cartão, PIX, Boleto). No fim do dia, toque em "Fechar Caixa" e informe o saldo real contado: o MarbleOX compara com o esperado e acusa qualquer diferença.

Em Relatórios voce escolhe entre tres visões. O DRE (Demonstrativo de Resultados) mostra receitas, custos e despesas do mês, chegando ao lucro liquido.

O Fluxo de Caixa mostra as entradas e saidas do periodo, separadas por método de pagamento.

O Aging mostra o quanto esta vencido ha 30, 60 ou mais de 90 dias, para voce priorizar as cobranças.

Em Comissões voce define as regras de comissão dos vendedores sobre os orçamentos aprovados e acompanha quanto cada um tem a receber.

Em Metas, defina a meta mensal de receita e os custos esperados: o MarbleOX calcula a meta de lucro e a margem, e acompanha o progresso do mês.

Nas telas de Cadastros voce organiza a base do financeiro. As Categorias classificam suas receitas e despesas (ex.: Compra de Insumos, Despesas Fixas, Vendas de Bancadas): e por elas que o DRE agrupa os valores.

Os Centros de Custo separam as despesas por area da empresa, como Produção, Comercial e Administrativo. Vincule o centro de custo nas contas a pagar para saber quanto cada area consome.

Em Contas Bancárias voce cadastra as contas da loja e marca a padrão. Elas aparecem ao registrar pagamentos e recebimentos, para voce saber por onde o dinheiro entrou ou saiu.

Ja a Conciliação compara o extrato do banco com o que esta registrado nas suas contas a pagar e receber, para nada passar despercebido.